加强组织领导 强化教育培训 严肃考核激励 中国民生银行潍坊分行多措并举加强内控合规建设

　　近年来，中国民生银行潍坊分行围绕“审慎经营 合规发展”主基调，严格落实总分行和监管机构各项要求，不断提高内控合规的思想认识，加强内控合规的组织领导，强化制度落实和执行管理，有效的提高了内控合规管理水平，实现了安全无事故目标。近年来，该行先后获得上级行“风险管控优胜奖”等一系列荣誉称号，内控合规考核得分连续位列济南分行辖属各二级分行前列。内控合规水平的不断提高，有效的促进了业务发展水平的持续提升。2021年度该行在济南分行辖属各二级分行的综合考评中排名第一。该行主要是做好了以下几项工作：

　　一、加强组织领导，提高思想认识，全面增强内控合规建设的管理质量

　　该行建立了内控合规委员会，对全行的内控合规工作进行决策和推进。该行明确了内控合规工作由“一把手”亲自抓，确保内控合规制度落实、工作推进的时效和质量。该行围绕“优规明范 筑牢底线”制度建设执行年总体要求，全面加强风险防范、内控管理的规范化、流程化管理，按照“用制度管人、按制度办事、靠制度管人”的理念，持续优化内控合规管理流程，明确风险防控、费用列支、运营管理、信息科技、安全保卫等方面的规章制度和操作流程，让员工做到凡事有规章，做事有依据。合规理念深入人心，合规文化逐渐形成。

　　二、加强教育培训，根植合规理念，全面普及内控合规建设的各项要求

　　该行日常通过“合规大讲堂”等载体活动，督促员工掌握风险防范技能，使合规操作成为全员的自觉行动，真正处理好“合规与发展”、“合规与创新”、“合规与效率”及“合规与个人成长”之间的关系。该行针对员工账户违规问题频出反映出的管理传导有效性问题，将日常教育方式由大水漫灌转变为精准滴灌。具体到人进行宣讲，整理真实案例，到支行现场、和员工面对面、用真实案例、有问责处罚、形成互动，让员工有警醒的切身感受;提供案例素材支行层面反复讲，分行整理真实案例每日一省并在合规群发布，作为支行每日晨夕会合规宣讲参考内容，支行领导日日提醒。该行建立了问题“回头看”工作机制。持续跟踪问题整改，解决重结果轻持续整改和屡查屡犯问题。对内外部查出的问题结合整改反馈方案，建立了“回头看”检查工作台账，由法律合规部结合“飞行检查”，至少每季度到现场督导和抽查，逐步提高整改工作质量。该行修订完善了《潍坊分行员工行为积分管理实施细则》，对有贡献、有亮点的员工更好的激励、对有过错、有问题的员工更好的教育引导。

　　三、加强考核激励，增强行为监督，全面跟进内控合规建设的效果评估

　　近年来，该行持续提高内控合规考核权重，细化为合规管理、风险管理、办公管理等板块，搭建起了合规管控的制度体系。该行突出员工监督管理，让全行各岗位员工都熟知岗位职责，把“业务发展、合规先行”的理念牢牢刻在脑海里，从根本上解决违规违章和道德风险问题。该行执行好“合规为先、尽职免责、做过程管理、按程序办事”的规范要求，定期开展合规自查，发现和处置风险隐患。该行通过每月谈话、思想行为排查、行为失范监察、重大事项报告等多种途径，“视其所以，观其所由，察其所安”，对员工8小时内外的行为进行监控和管理，及时发现并处置问题隐患和道德风险。对于发现的问题，该行通过严肃问责，加大违规处罚力度，避免屡查屡犯等问题。该行严格审核外部材料报送。建立了法律合规部经办、复核双人分工，形成内部业务操作流程的规范化，所有对外报送的数据、报表、问题材料，经办人均须交由部门负责人复核，无误后报出，复核人对质量负责。目的是显著提高部门日常工作的质量。